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农信社经营战略转型的发展之路

课程简介

课程时间 精华版2天 天,6小时/天
授课对象 农信社中高层运营管理者,部门经理、支行长、网点负责人等
授课方式 讲解+工具+方法+训练+点评

课程背景

2017年,我国正处于经济发展的转轨期、金融深化的攻坚期、资本约束的硬化期、金融脱媒的加速期,转型已成为商业银行的主旋律。由于农村信用社(农商行)改制,转型后服务要提升,业务要发展、产业要壮大、管理要升级、文化要创新等,但其自身发展水平和特点与其他商业银行相比具有一定的特殊性,经营地域绝大多数为县域,业务结构较为单一,且大多集中在传统业务上,新型业务较少,管理基础仍较为薄弱。因此,农信社转型既要遵循商业银行的一般规律,又要突围传统观念的屏障,更要探索出一条符合自身发展道路的特色银行,专业银行、区域银行、社区银行的经营战略转型之路是摆在农商行最棘手需要解决的问题。


课程目标

n  跳出银行做银行,走出金融看发展,突破传统的经营思维模式,构建出符合市场发展的定位理念;

n  银行管理者可根据教学内容和先进的转型变革理念,精准规划出本银行经营转型的战略方向;

n  掌握现代商业银行运营管理的五大模型,打造本行发展的特色经营道路,从而提升市场口碑;

n  提高部门运营者与基层管理者的主动探寻功能,发挥每一个岗位的价值,增强员工的归属感;


课程大纲

引言:“允许金融机构有序破产”会在2017年实现吗?

一、农信社为什么要转型

1.国家政策与监管趋势迫使转型升级

2.同业竞争与行业发展迫使转型升级

3.互联网金融渠道打劫迫使转型升级

4.客户消费习惯的改变迫使转型升级

二、农信社转型的长远战略意义

  1.由传统“部门银行”向“流程银行”转变

2.由传统“规模效应”向“零售银行”转变

3.由传统“存贷利差”向“混业经营”转变

4.由传统“盈余公积”向“资本市场”转变

5.由传统“人脉关系”向“专业价值”转变

三、农信社转型面临的五大问题

1、战略缺格局:重眼前利润.轻长期规划

2、经营缺定位:重整体产值.轻区域价值

3、资源缺整合:重资源开发.轻渠道整合

4、竞争缺策略:重模仿复制.轻落地评估

5、人才缺机制:重经验主义.轻创新挑战

四、农信社运营管理转型的“八必转”

1. 身份转型:从【坐商】到【经商】

2. 理念转型:从【人脉】到【用户】

3. 经营转型:从【满足】到【引导】

4. 市场转型:从【信息】到【定位】

5. 服务转型:从【差异】到【知心】

6. 营销转型:从【产品】到【价值】

7. 区域转型:从【撒网】到【精准】

8. 合作转型:从【资源】到【资本】

五、农信社转型的五大定位标准

1. 品牌定位:夺取消费者心智定位

2. 客群定位:选定对你最有价值的客户

3. 市场定位:选择最有成长价值的定位市场

4. 产品定位:如何推出“和谐号”产品

5. 竞争定位:选择谁作为对手,如何和对手竞争

六、农信社转型的七项原则

1.原则一:坚持服务实体经济,构建“一体两翼五主题”

2.原则二:做精做透主营业务,践行“五大核心发展”理念

3.原则三:加大金融产品创新,实施“三合”创新原则

4.原则四:提升优质服务价值,铸造“六心”服务措施

5.原则五:打造科技零售银行,坚持 “五大工程”建设

6.原则六:实施便民社区银行,融合“六合一”价值功能

7.原则七:注重可持续发展观,秉承 “三个立足”理念

七、农信社转型定位经营的四个方向

1.城市区域农商行转型路径——服务市民的区域性便捷性银行

2.发达地区农商行转型路径——服务城乡居民的现代零售银行

3.一般地区农商行转型路径——服务生态产业的渠道银行

4.偏远山区农商行转型路径——服务新三农的精品便民银行

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